Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 9/2, nhằm siết chặt hoạt động kinh doanh vàng với các chế tài xử phạt nghiêm khắc. Điểm nhấn quan trọng là yêu cầu thanh toán qua tài khoản ngân hàng đối với các giao dịch vàng từ 20 triệu đồng trở lên trong cùng một ngày, nếu vi phạm sẽ bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng. Nghị định quy định nhiều mức phạt hành chính khác nhau, từ 30 triệu đến 400 triệu đồng, cho các hành vi như không niêm yết giá, sản xuất vàng miếng trái phép, sử dụng nguyên liệu không đúng phép hay kinh doanh vàng không có giấy phép. Đối với các vi phạm nghiêm trọng như sản xuất, kinh doanh vàng miếng không phép hoặc xuất nhập khẩu vàng trái quy định, mức phạt có thể lên tới 400 triệu đồng, kèm theo các biện pháp bổ sung như tịch thu vàng, đình chỉ hoạt động và thu hồi giấy phép kinh doanh. Các quy định này được kỳ vọng sẽ gia tăng tính minh bạch, hạn chế buôn lậu và ổn định thị trường tài chính quốc gia.
Chính phủ đã ban hành một nghị định mới nhằm siết chặt đáng kể hoạt động kinh doanh vàng. Điểm nhấn quan trọng nhất là việc áp dụng các chế tài xử phạt nghiêm khắc đối với hành vi thanh toán bằng tiền mặt và các giao dịch vàng không có giấy phép hợp lệ.
 |
| Các quy định mới của Chính phủ nhằm siết chặt hoạt động kinh doanh vàng, đặc biệt nhấn mạnh các chế tài xử phạt nghiêm khắc đối với hành vi thanh toán bằng tiền mặt hoặc giao dịch tại các cơ sở chưa được cấp phép. (Ảnh: Vietnam+) |
Dựa trên Nghị định số 340/2025/NĐ-CP do Chính phủ mới ban hành, tập trung vào xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, khuôn khổ pháp lý về mua bán vàng đã được thắt chặt đáng kể. Sự thay đổi mang tính cốt lõi, ảnh hưởng trực tiếp đến tập quán tiêu dùng, chính là yêu cầu bắt buộc về phương thức thanh toán. Quy định này sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2.
Biện pháp này được kỳ vọng sẽ gia tăng tính minh bạch, đẩy lùi tình trạng buôn lậu, hạn chế các giao dịch không kiểm soát (“trao tay”) và góp phần ổn định thị trường tài chính quốc gia.
Cụ thể, đối với hành vi mua bán vàng (bao gồm vàng miếng) mà không thực hiện thanh toán qua tài khoản ngân hàng (áp dụng cho các giao dịch có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong cùng một ngày) sẽ bị xử phạt hành chính với mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng.
Mức phạt từ 30 đến 50 triệu đồng sẽ được áp dụng cho các hành vi như không niêm yết công khai giá mua, giá bán đối với vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; hoặc sản xuất vàng trang sức/mỹ nghệ, vàng miếng nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng, cũng như không ghi nhãn hàng hóa đúng theo quy định hiện hành.
Ngoài ra, Nghị định còn quy định mức phạt tiền từ 80 đến 100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh nhưng không tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành, ngoại trừ các trường hợp vi phạm hành chính đã được xử lý trong lĩnh vực hải quan.
Mức phạt tiền từ 200 đến 250 triệu đồng sẽ được áp dụng cho các hành vi vi phạm như sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không tuân thủ đúng giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; hoặc thực hiện kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm. Đặc biệt, hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng theo quy định của pháp luật sẽ phải chịu mức phạt tiền từ 250 đến 300 triệu đồng.
Các hành vi vi phạm nghiêm trọng sau đây sẽ bị phạt tiền từ 300 đến 400 triệu đồng: Sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng mà không có giấy phép hợp lệ; thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định pháp luật; hoặc tham gia vào các hoạt động kinh doanh vàng khác mà chưa được cấp giấy phép bởi cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
Bên cạnh hình thức phạt tiền, các cơ quan chức năng còn có quyền áp dụng các biện pháp xử phạt bổ sung, bao gồm: tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm (tang vật); đình chỉ hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng, đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu; và thu hồi giấy phép kinh doanh trong các trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.
Theo nguồn Vietnam+
